VR Experten-Talk: VR Nachfolge-Beratung für Unternehmen

Nachfolge-Beratung

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Als Unternehmer*in sind Sie auf die täglichen Herausforderungen gut vorbereitet. Was aber, wenn Sie Ihre Firma nicht mehr selbst leiten können? Ob wegen Quarantäne, Krankheit, Unfall oder altersbedingt – wenn Sie ausfallen, ist oft nicht nur Ihre eigene Existenz bedroht. Auch Ihre Mitarbeiter*innen und Ihre Familie sind betroffen. Darum ist es wichtig, für den Fall der Fälle rechtzeitig die Weichen zu stellen. Zum Beispiel mit einer VR Nachfolge-Beratung, dem professionellen Vorsorge- und Nachfolge-Management für Unternehmen.

Sonja Seitz ist Nachfolge-Beraterin bei der VR Bank Nürnberg. Im Rahmen unseres VR Experten-Talks haben wir mit ihr über das neue Beratungsangebot gesprochen.

Frau Seitz, Sie sind Nachfolge-Beraterin bei der VR Bank Nürnberg. Haben Sie dafür eine spezielle Ausbildung absolviert?

Nachfolge-Beratung

Seit vielen Jahren bin ich als Firmenkundenberaterin mit Schwerpunkt Unternehmensnachfolge tätig. Zudem habe ich eine ca. einjährige Zusatzausbildung an der Akademie deutscher Genossenschaften in Montabaur zur zertifizierten Senior Estate Plannerin absolviert. Diese Ausbildung hat einen gesonderten Schwerpunkt auf Vorsorge sowie Vermögens- und Unternehmensnachfolge der Generation 50+.

An wen richtet sich das Angebot der VR Nachfolge-Beratung?

VR Bank Nürnberg

Insbesondere richtet sich unser Angebot an Firmenkunden mit Geschäftsführer 50+.

Für unsere Privatkunden ist mein Kollege Marcus Rippich mit der VR Generationen-Beratung tätig. Wenn Sie mehr darüber erfahren wollen – auch mit ihm gibt es schon einen VR Experten-Talk in unserem Blog.

Was kann passieren, wenn ich als Unternehmer nicht rechtzeitig die Frage der Nachfolge regle? Und wann ist "rechtzeitig"?

Es ist nie zu früh, aber oft zu spät. Dies gilt hier ganz besonders.

Ich bin im Rahmen meiner langjährigen Tätigkeit als Firmenkundenberaterin leider schon zu oft mit einem “zu spät” konfrontiert worden. Im Worst Case ist eine Firma bei Ausfall des Geschäftsführers absolut handlungsunfähig, was gravierende Folgen nach sich ziehen kann. Dies gilt dann nicht nur im geschäftlichen Bereich, sondern natürlich auf privat.

“Es ist nie zu früh,
aber oft zu spät.”

Nachfolge-Beratung

Was umfasst so eine VR Nachfolge-Beratung und welchen Mehrwert bietet sie?

Wir starten mit einem kostenlosen Grundsatzgespräch über die aktuelle Situation, die Erwartungen und Ziele.

Hiernach geht es an die Bestandsaufnahme. Wir gehen dabei intensiv auf Ihre Ziele und Wünsche ein, besprechen den Unternehmensstatus sowie die aktuelle persönliche und finanzielle Situation.

Anschließend bieten wir Ihnen einen Überblick über alle Aspekte der Vorsorge- und Nachfolgeplanung. Sie erhalten Hinweise, in welchem Bereich Handlungsbedarf besteht, um Ihre Pläne realisieren zu können.

Nachfolge-Beratung

Nach einem Abgleich der Soll-Ist-Situation mit Ihren Plänen und Vorstellungen erfolgt zudem eine konkrete Ausarbeitung individueller Handlungsempfehlungen. Gerne beziehen wir hierbei auch Ihren Steuerberater, Rechtsanwalt oder Notar mit in die Beratung ein.

Ihr Mehrwert nach einer abgeschlossenen Beratung ist das gute Gefühl, an alles gedacht zu haben.

Wie viel Zeit müssen Ihre Kunden für eine VR Nachfolge-Beratung einplanen?

So pauschal lässt sich das nicht beantworten. Jeder unserer Kunden hat ein eigenes, ganz persönliches Umfeld, das individuell betrachtet wird. Hier gleicht keine Beratung der anderen.
Jede VR Nachfolge-Beratung ist deshalb so individuell wie unser Kunde.

Wie kann ich mich als Kunde auf den Beratungstermin vorbereiten? Welche Unterlagen soll ich mitbringen?

Nachfolge-Beratung

Für das Erstgespräch sind Ihre Vorstellungen zu den Themenbereichen, die Sie regeln wollen, wichtig.

Sofern es bereits getroffene Vereinbarungen oder Nachfolgeregelungen im Unternehmen gibt, bringen Sie diese gerne mit.

Alle weiteren nötigen Unterlagen ergeben sich im Laufe der folgenden VR Nachfolge-Beratung.

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Generationen-Beratung

Gerne sind wir für eine VR Nachfolge-Planung auch persönlich für Sie da. Vereinbaren Sie gerne online einen Beratungstermin oder ein Telefongespräch.

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