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Firmenkredit für Unternehmen, Selbstständige und Freelancer

Firmenkredite und
Darlehen für Selbstständige

Selbstständig sein und ein eigenes Geschäft zu betreiben, wird oft mit der Idee der Freiheit verbunden. Denn wer sein eigener Chef ist, kann alle Entscheidungen selbst treffen. Ein eigener Betrieb, egal welcher Größe, bringt aber auch immer eine große finanzielle Verantwortung mit sich. Immerhin hängt am eigenen Unternehmen meist auch die eigene Existenz.

Um den umfangreichen finanziellen Bedürfnissen eines eigenen Betriebes gerecht zu werden, gibt es flexible Darlehen für Unternehmer. Dabei kann der Bedarf für einen Firmenkredit viele verschiedene Gründe haben, wie zum Beispiel:

  • Existenzgründung
  • Auto
  • Betriebsmittel
  • Immobilien
  • Investition
  • Kontokorrent
  • Personal

Ganz gleich wofür Sie finanzielle Mittel benötigen: Ein Firmendarlehen hilft Ihnen das Unternehmen im Wachstum voranzutreiben bzw. Sie bei Engpässen zu unterstützen.

Doch worauf sollten Sie bei einem Darlehen für Selbstständige und Unternehmer eigentlich achten, wenn sie sich dazu entscheiden, einen Firmenkredit aufzunehmen? Gibt es Punkte, auf die Sie besonderen Wert legen sollten bzw. die wichtig werden könnten?

Online-Kreditrechner für Unternehmerkredit

Wir zeigen Ihnen die 5 wichtigsten Dinge, die Sie bei der Aufnahme eines Firmenkredits beachten sollten.

  1. Welche Sicherheiten benötige ich für einen Firmenkredit?

    Wer einen Firmenkredit aufnimmt, geht auch immer eine große finanzielle Verpflichtung ein. Schließlich müssen monatlich die entsprechenden Raten gezahlt werden, um den Kredit tilgen zu können. Allerdings gibt es auch Situationen im Leben, in denen es nicht mehr möglich ist, die finanziellen Mittel für die Rückzahlung des Kredites aufzubringen. Dazu gehören zum Beispiel Tod, Arbeitsunfähigkeit oder Scheidung. Um die Familie und sich selbst für den Fall der Fälle abgesichert zu haben, empfiehlt es sich, gerade bei besonders hohen Unternehmerkrediten, eine Ratenschutz-Police abzuschließen. Denken Sie über die Aufnahme eines Firmendarlehens nach? Dann lassen Sie sich auch immer die verschiedenen Absicherungsmöglichkeiten aufzeigen, um auch in Notsituationen die eigene Existenz bzw. die der Familie erhalten zu können.

  2. Ist bei einem Firmenkredit eine Ratenzahlung und/oder Sondertilgung möglich?

    Das Thema Flexibilität ist bei einer Kreditaufnahme auch immer ein interessanter Punkt. Man sollte beispielsweise prüfen, ob es möglich ist, die Raten des Firmendarlehens für einen gewissen Zeitraum auszusetzen, denn nicht immer ist es notwendig, den Ratenschutz in Anspruch zu nehmen. Oftmals hindern einen nur kurzfristige Liquiditätsengpässe an den Ratenzahlungen. Sind diese Engpässe absehbar und auf wenige Monate beschränkt, ist es vorteilhaft, die Raten für diesen kurzen Zeitraum aussetzen zu können. So muss man nicht an anderen Stellen sparen und riskiert keinen Zahlungsverzug bei Rechnungen, die auf jeden Fall bezahlt werden müssen. Auch die Option, für das Firmendarlehen eine Sondertilgung tätigen zu können, ist immer von Vorteil. Hier sollte man sich ebenfalls vorher informieren, ob dies möglich ist und ob es für eine Sondertilgung gesonderte Bedingungen gibt.

  3. Welche Unterlagen benötige ich für ein Firmendarlehen?

    Wenn man finanzielle Mittel aus einem Firmendarlehen benötigt, braucht man diese oft möglichst schnell und unkompliziert. Auch hier sollte man vorab prüfen, welche Schritte und Unterlagen notwendig sind, um später nicht unnötige Zeit für Bürokratie verstreichen zu lassen. Außerdem sollten Sie klären, welche Maximalsumme der Firmenkredit umfasst und ob ein Rahmen möglich ist, der je nach Bedarf ausgeschöpft werden kann. So bleibt man bezüglich der Höhe des Betrags flexibel und kann auf Wunsch auch über mehr Geld verfügen, als ursprünglich geplant.

  4. Zu welchen Bedingungen erhalte ich einen Firmenkredit?

    Ein weiterer wichtiger Aspekt, auf den bei der Aufnahme eines Unternehmerkredites geachtet werden sollte, sind die Bedingungen, unter denen Sie die finanziellen Mittel erhalten. Sie sollten sich beispielsweise immer darüber informieren, zu welchem Zinssatz der Firmenkredit angeboten wird. Noch wichtiger ist, ob für das Aufnehmen des Kredites eine Grundschuld eingetragen wird. Wählt man einen Kredit, der eine Eintragung nicht verlangt, kann man sich diese Sicherheit für andere, größere Darlehen sparen. Um die Kosten Ihres Firmendarlehens abschätzen zu können, sind auf einigen Webseiten Online-Kreditrechner integriert. Hier können Sie sehr genau berechnen, von welchem finanziellen Aufwand Sie für Ihren Wunschkredit ausgehen müssen.

  5. Kann ich ein Firmendarlehen online beantragen?

    Heutzutage müssen die Geschäfte rund um Konto und Kredit nicht mehr nur offline und im Büro eines Beraters stattfinden. Informieren Sie sich, ob ein Sie Ihren Firmenkredit auch bequem von der Arbeit oder von Zuhause aus beantragen können. So sparen Sie sich Zeit, die Sie auch anderweitig nutzen können. Gerade wenn Sie eine Kreditanfrage online stellen, können Sie vorab klären, ob überhaupt eine Positiventscheidung zustande kommt. Eine Mischung aus online- und offline-Beratung ist für Sie als Kunde nur vorteilhaft, da man rasch weiß, ob der Abschluss des Firmendarlehens überhaupt zustande kommt und dann in der individuellen Beratung über die konkreten Einzelheiten sprechen kann. So bleibt Ihnen der Service eines persönlichen Gesprächs erhalten und Sie haben trotzdem die Chance, von unkomplizierten und raschen Entscheidungen zu profitieren.

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